No empieces tu año de trabajo todavía.

Asesores de seguros

Les deseo un feliz año, que esté lleno de realizaciones, que todos tus planes se lleven a cabo, que tus metas se cumplan, que puedas alcanzar la estabilidad financiera deseada y como puedes ver todo necesita de un plan, una meta y una intención.

Primero piensa esto

Quieres alcanzar una meta definela, quieres lograr un objetivo construyelo, despues creételos y cuantificalos de lo contrario cualquier resultado que obtengas será una casualidad y no un logro.

Bueno y por qué te digo que primero piensa esto por muchas razones

1. No se puede empezar el nuevo año como la continuación del anterior.

2. Hay que saber que pasó el año anterior para ajustar tus estrategias 2024.

Así es hay que dedícale tiempo a hacer esta retrospectiva para tener un panorama amplio y poder planificar tu nuevo año con mayor precisión.

Es por eso por lo que te quiero dar estas 9 directrices para qué logres este objetivo.

El primer aspecto sería saber si tu empresa tiene un Modelo de Negocio definido o no y que tanto lo sigues.
Evalúa cómo fue el comportamiento de las renovaciones, cuantas se hicieron efectivas y cuantas no y de estas últimas ¿qué paso?, cual fue la razón de su no renovación y saca tus conclusiones.
Ahora evaluemos el comportamiento de la prospectación y del proceso comercial, cuales son los niveles de efectividad de las fases de tu modelo, qué tan efectivo estás siendo en cada una y al final cuantos de esos prospectos se han convertido en clientes, sangre nueva para tu empresa.
Identificar la participación en tu cartera de productos que comercializas y su relación con el servicio que prestas a tus clientes y la rentabilidad que generas para tu agencia.
Ahora ya con una cartera de clientes consolidada cual es el resultado de las estrategias de: relacionamiento, venta cruzada (profundización) y referenciación, cual ha sido el indicador de contactos y resultados.
Con relación al punto anterior analiza también aspectos como: concentración de clientes (Pareto), concentración de productos o soluciones, estacionalidad (distribución por meses en el año), base de datos de conocimiento de clientes (¿la tienes o no? y si la tienes ¿está actualizada?) y número de vinculaciones por cliente (Matriz de oportunidades).
Ahora pasemos a revisar los indicadores de crecimiento, es decir producción 2022 vr. 2023, cumplimento de presupuesto, indicador de recaudos, indicador de cartera y otros.
Ahora en temas financieros también habrá mucho para analizar, en aspectos como nomina, programas de compensación a empleados, manejo de excedentes, manejo de la deuda (créditos), gastos de representación, impuestos y demás temas afines.
Ahora en aspectos de formación, capacitación y actualización ¿cómo está tu agencia?, te has actualizado y actualizado a tu equipo en temas comerciales (Mercadeo y ventas), planeación estratégica, gerencia, cobranzas, contabilidad, aspectos técnicos de seguros y otras más inherentes a tu negocio.

Si piensas en aspectos como:

Me gustaría incluir un nuevo producto en mi agencia de seguros.
Quisiera hacer alianza con un socio para potenciar mi empresa.
Quisiera diseñar o rediseñar mi Modelo de Negocio.
Quisiera establecer una alianza para potenciar mi red comercial.
Quisiera contar con alguien que me ayude a ser más eficiente.
Quisiera tener una consultoría para mi agencia.
Quisiera contratar personal para mi empresa.
Quisiera entrar al mundo virtual.
Estoy con deseos de cerrar mi empresa.
Quiero retirarme para no seguir trabajando.
Quiero heredarles la empresa a mis hijos.
Quiero nacer un proyecto de venta cruzada.
Necesito atraer prospectos a mi agencia.
Quiero construir un Modelo de ventas.
Quisiera aprender de persuasión para mejorar tus comunicaciones.

Sea lo que quieras hacer en tu agencia de seguros hazlo ahora, no lo aplaces, busca ayuda e inicialó ahora.

Hasta pronto y déjanos tus comentarios al respecto.